Copyright © 2025 KAP
Central Securities Depository & Trade Repository of Türkiye
| Fund Benchmark | Bencmark Ratio (%) | Date and Number of Board Resolution About Benchmark Determination | The Starting Date of Benchmark |
|---|---|---|---|
| BORSA İSTANBUL KIYMETLİ MADENLER PİYASASI GÜMÜŞ AĞIRLIKLI ORTALAMA FİYATI | 90 | 10/11/2025-6 | 04/05/2026 |
| BIST-KYD OZEL SEKTOR KIRA SERTIFIKALARI | 5 | 10/11/2025-6 | 04/05/2026 |
| BIST-KYD 1 AYLIK KAR PAYI TL | 5 | 10/11/2025-6 | 04/05/2026 |
Fon'un yatırım stratejisi uyarınca; katılım finans ilkelerine uygun olmak kaydıyla fon portföyünün en az %80'i devamlı olarak gümüş ve gümüşe dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşur. Fon?un amacı dünya gümüş piyasasındaki fiyat gelişmelerini katılımcılara yüksek oranda yansıtmaktır. Gümüşe dayalı endeksleri takip etmek üzere kurulan yerli ve yabancı borsa yatırım fonu katılma paylarına ve gümüşe dayalı yerli ve yabancı yatırım fonu katılma paylarına yatırım yapılır. Fon pay değerinin gümüş fiyatları ile yüksek korelasyonu yatırım stratejisinde birincil hedeftir. Fon portföyünde gümüş başta olmak üzere diğer kıymetli madenler ve kıymetli madenlere dayalı sermaye piyasası araçları kullanılarak, dünya gümüş ve diğer kıymetli maden fiyatlarındaki artışa bağlı olarak düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak fon portföyünde yer verilecek olan gümüş harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi esastır.
Fon portföyünde yatırım yapılan tüm varlıkların işlem türü itibarıyla katılım esaslarına uygun olması, faizsiz/katılım finans ilkelerine uygunluğu onaylanmış olan endekslerde yer alması ve/veya faizsiz/katılım finans ilkelerine uygunluğunun Danışma Kurulu tarafından onaylanmış olması zorunludur. Yatırım fonu ve borsa yatırım fonu portföylerinin içeriğinde faize dayalı enstrüman bulunmaması esastır.
Yönetici tarafından, fon portföy değeri esas alınarak fon portföyünde yer alabilecek varlık ve işlemler için belirlenmiş asgari ve azami sınırlamalar izahnamenin 2.4. maddesindeki tabloda gösterilmiştir.
| Capital Market Instruments Eligible for Investment | Origin | Sector | Place of Transaction | Currency Type | Maturity Range | Capital market instruments of TVF and companies established for the purpose of investing in infrastructure projects | Participation-Based | Indexes | Minimum Rate | Maximum Rate | Explanation |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Altın Harici Kıymetli Madenler ve/veya Altın Harici Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları | Tümü | Tümü | - | - | - | Hayır | Evet | - | 80 | 100 | Katılım Esaslarına Uygun Gümüş ve Gümüşe Dayalı Yerli ve/veya Yabancı Para ve Sermaye Piyasası Araçları |
| Altın Harici Kıymetli Madenler ve/veya Altın Harici Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları | Yerli | Tümü | Yurtiçi | - | - | Hayır | Evet | - | 0 | 20 | Diğer Kıymetli Madenler ve Bu Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları |
| Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları;Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları;Yatırım Ortaklığı Payları;Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları | Tümü | Tümü | - | TL | - | Hayır | Evet | - | 0 | 20 | Katılım Esaslarına Uygun Yönetilen ve İcazet Belgesine Bağlanmış; Yatırım Fonu/Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Yerli ve Yabancı Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Türkiye?de Kabul Gören Danışma Kurulları Tarafından İcazet Belgesi Almış Olan Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları, Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları ve Yatırım Ortaklığı Payları* |
| Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı | Yerli | Tümü | Yurtiçi | - | - | Hayır | Evet | - | 0 | 20 | Katılma Hesabı (TL, Döviz ve Kıymetli Madenler)** |
| Kira Sertifikası | Tümü | Tümü | - | - | - | Hayır | Evet | - | 0 | 20 | Yerli ve/veya Yabancı Kira Sertifikaları |
| Kira Sertifikası | Yerli | Tümü | Yurtiçi | TL | - | Hayır | Evet | - | 0 | 20 | Yurtiçi Kamu ve Özel Sektör Kira Sertifikaları |
| Ortaklık Payları | Yerli | Tümü | Yurtiçi | TL | - | Hayır | Evet | BIST KATILIM TUM | 0 | 20 | BIST Tarafından Hesaplanan Katılım Endekslerindeki Paylar |
| Ters Repo İşlemleri / Vaad Sözleşmeleri / Taahhütlü İşlemler | Yerli | Tümü | Yurtiçi | TL | - | Hayır | Evet | - | 0 | 10 | Vaad Sözleşmesi (Satım vaadiyle alım) ve/veya BIST Taahhütlü İşlemler Pazarı?nda Gerçekleştirilen Geri Satma Taahhüdü ile Alım İşlemleri *** |
Sınırlamalar:
Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla döviz, kıymetli madenler, faiz, finansal göstergeler ve sermaye piyasası araçları üzerinden düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, varant, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon işlemleri dâhil edilebilir. Açık pozisyon tutarının hesaplanmasında Rehber'in ilgili hükümleri uygulanır.
Riskler:
Kaldıraç Yaratan İşlem Riski: Fon portföyüne türev araç (vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri), varant dahil edilmesi, ileri valörlü tahvil bono ve altın işlemlerinde ve diğer herhangi bir yöntemle kaldıraç yaratan benzeri işlemlerde bulunulması halinde, başlangıç yatırımı ile başlangıç yatırımının üzerinde pozisyon alınması sebebi ile fonun başlangıç yatırımından daha yüksek zarar kaydedebilme olasılığı kaldıraç riskini ifade eder.
Baz Riski: Vadeli işlem kontratlarının cari değeri ile konu olan ilgili finansal enstrüman spot fiyatının aldığı değer arasındaki fiyat farklılığı değişimini ifade etmektedir. Sözleşmede belirlenen vade sonunda vadeli fiyat ile spot fiyat birbirine eşit olmaktadır. Ancak fon portföyü içerisinde yer alan ilgili vadeli finansal enstrümanlarda işlem yapılan tarih ile vade sonu arasında geçen zaman içerisinde vadeli fiyat ile spot fiyat teorik olarak fiyatlamadan farklı olabilmektedir. Dolayısı ile burada Baz Değer'in sözleşme vadesi boyunca göstereceği değişim riskini ifade etmektedir.
Teminat Riski: Türev araçlar üzerinden alınan bir pozisyonun güvencesi olarak alınan teminatın, teminatı zorunlu haller sebebiyle likidite etmesi halinde piyasaya göre değerleme değerinin beklenen türev pozisyon değerini karşılayamaması ve doğrudan teminatın niteliği ile ilgili olumsuzlukların bulunması olasılığının ortaya çıkması durumudur.
Değerleme:
Vadeli işlem sözleşmeleri nedeniyle teminat olarak verilen varlıklar portföy değeri tablosundan çıkarılmadan aynı şekilde değerlenmeye devam edilmelidir. Vadeli işlem sözleşmelerinde değerleme günü itibariyle oluşan kar veya zarar portföy değeri tablosunda yer alan teminatlara eklenir veya düşülür. Vadeli işlem sözleşmeleri nedeniyle oluşan kar ve zarar teminatlarla ilişkilendirileceği için portföy değeri tablosunda vadeli işlem sözleşmelerinin değeri sıfır olarak gösterilir. Portföy değeri tablosunda kapatılmamış vadeli işlem sözleşmeleri kısa ve uzun pozisyon başlığı altında gösterilir.
| Adress | Phone | Fax | |
|---|---|---|---|
| Levent Mahallesi, Çayırçimen Sokağı Vakıfbank Apt. No:7, 34330 Beşiktaş / İSTANBUL | 212-310-37-00 | 0212-310-39-99 | fonve@turkiyehayatemeklilik.com.tr |
| Name-Surname | Position | Phone | |
|---|---|---|---|
| Nesrin KAYĞUN | Müdür | 02123103700 | nesrin.kaygun@turkiyehayatemeklilik.com.tr |
| Müşteri İletişim Merkezi | 08502022020 | bilgi@turkiyehayatemeklilik.com.tr |
| Fund Management Cost Rate Defined in Fund Rules (Daily) (%) | Fund Management Cost Rate Defined in Fund Rules (Annual) (%) | Applied Fund Management Cost Rate (Daily) (%) | Applied Fund Management Cost Rate (Annual) (%) | Fund Total Cost Deduction Rate (%) |
|---|---|---|---|---|
| 0,00275 | 1,0038 | 0,00275 | 1,0038 | 1,09 |
| Related Period | Allocation Rate with Portolio Management Company (%) | Founder Allocation Rate (%) |
|---|---|---|
| 2018 | 5,09 | 94,91 |
| 2019 | 4 | 96 |
| 2020 | 4 | 96 |
| 2021 | 4 | 96 |
| 2022 | 4 | 96 |
| 2023 | 4 | 96 |
| 2024 | 4,45 | 95,55 |
| 2025 | 5 | 95 |
| Name-Surname | Position | Appointment Date | Experience in Capital Markets (Year) | Licenses Owned | Independent Member |
|---|---|---|---|---|---|
| Sinan SOYALP | Fon Kurulu Üyesi | 02/12/2025 | 14 | 1) SPL Düzey 3 2) SPL Türev Araçları | Evet |
| Gürol Sami ÖZER | Fon Kurulu Üyesi | 24/04/2015 | 21 | Hayır | |
| Nesrin KAYĞUN | Fon Kurulu Üyesi | 28/12/2020 | 23 | Hayır |
| Name-Surname | Appointment Date | Experience in Capital Markets (Year) | Licenses Owned |
|---|---|---|---|
| Gözdenur ÖZEL KARADENİZ | 30/05/2022 | 9 |
| Name-Surname | Appointment Date | Jobs in Last 5 Years (Year-Company-Position) | Experience in Capital Markets (Year) | Licenses Owned |
|---|---|---|---|---|
| Sinan SOYALP | 15/07/2016 | 2016/... Aktif Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yönetimi Direktörü, 2011/2016 Alkhair Portföy Yönetimi A.Ş.-Portföy Yöneticisi | 16 | 1) SPL Düzey 3 2) SPL Türev Araçları |
| Mehmet Alp ERTEKİN | 23/07/2020 | 2020/... Aktif Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yönetimi Müdürü, 2018/2020 Garanti BBVA Portföy Yönetimi-Kıdemli Portföy Yöneticisi, 2017/2018 Garanti BBVA Portföy Yönetimi-Yatırım Analisti | 13 | 1) SPL Düzey 3 2) SPL Türev Araçları |
| Mehmet Batuhan ŞERMET | 02/08/2023 | 2023/... Aktif Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yönetimi Müdürü, 2022/2023 Foneria Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yönetim Müdürü, 2017/2022 Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş.-Risk Yönetimi | 9 | 1) SPL Düzey 3 2) SPL Türev Araçları |
| Alper YENİLMEZ | 05/02/2026 | 2026/... Aktif Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yönetimi Müdürü, 2025/2026 Philip Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yöneticisi, 2023/2024 London Stock Exchange Group İstanbul Ofisi- Müşteri Memnuniyet Yöneticisi, 2021/2023 Yatırım Finansman Menkul Değerler A.Ş.- Kurumsal Satış Yöneticisi, 2020/2021 Azimut Portföy Yönetimi A.Ş.- Portföy Yöneticisi | 14 | 1) SPL Düzey 3 2) SPL Türev Araçları |
| Mürvet Gaye VURAL DERAN | 06/03/2026 | 2026/... Aktif Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yönetimi Direktörü, 2010-2025 Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-SGMK Grup Müdürü | 22 | 1) SPL Düzey 3 2) SPL Türev Araçları |
| Hamit Kerem DİLDAR | 02/07/2021 | 2021/... Aktif Portföy Yönetimi A.Ş.-Fon Yönetimi Müdürü, 2017/03-2019/12 Garanti Portföy Yönetimi A.Ş.- Emeklilik Fonları Hisse Senedi Müdürü | 21 | 1) SPL Düzey 3 2) SPL Türev Araçları |
